Customer story

Evitec digitalisoi Kuntarahoituksen ja Suomen Pankin välisen lainojen panttausprosessin

Kuvassa vasemmalta: Ari Siivonen, Minna Saonegin ja Kirsi Vetterstrand

Rahoituspalveluja tarjoava Kuntarahoitus on ottanut suuria harppauksia digitalisaatiomatkallaan: luottopäätösten ja vakuushallinnan jälkeen lähdettiin uudistamaan lainojen panttausta Suomen Pankille sekä siihen liittyvää seurantaraportointia.

Evitec on ollut tiiviisti mukana rakentamassa Kuntarahoitukselle vakuudenhallinnan kokonaisuutta. Nyt kehitetty lainojen panttaus- ja seurantasovellus, Paco, liittyy Suomen Pankin antolainojen panttausprosessin sähköistämiseen.

-Olemme tehneet vakuudenhallinnan toiminnallisuuksiin liittyen Evitecin kanssa yhteistyötä jo aiemmin. Kun saimme viime vuonna indikaatiota, että Suomen Pankki uudistaa panttausprosessinsa, oli luonnollista ottaa mukaan kumppani, jonka kanssa muutos voitiin tehdä ketterästi, kertoo transaktiopalveluiden osastonjohtaja, Minna Saonegin.

Projekti toteutettiin tiiviissä aikataulussa. Suomen Pankin antamat tekniset määritykset ja dokumentit ohjasivat kehitystä, mutta käytännön toteutuksesta, käyttöliittymästä ja muista toiminnallisuuksista vastasi projektitiimi. Kuntarahoituksesta oli läpi projektin mukana käyttäjiä, joista yhtenä asiantuntija Kirsi Vetterstrand. Kirsin mukaan ”työnteko on uuden järjestelmän ansiosta mielekkäämpää ja ennen kaikkea tehokkaampaa”.

Ratkaisun haluttiin kestävän aikaa ja sopeutuvan mahdollisiin muutoksiin.

-Rakensimme sovelluksen tietovaraston päälle pienentääksemme järjestelmäriippuvuutta. Suomen Pankki edellytti SWIFTin tarjoamaa FileAct-toiminnallisuutta, jota emme ole aiemmin käyttäneet. Muut teknologiset ratkaisut olivat meille ja Evitecille jo ennestään tuttuja, jatkaa Business Solution Manager, Ari Siivonen.

Tehokkuutta sprinteistä

Projekti toteutettiin kuuden kuukauden aikana sprinteissä. Ennen ensimmäistä sprinttiä toteutettiin alkuhaastattelut, joiden perusteella ymmärrettiin tarkemmin ratkaisun sisältö ja sen perusteella valittiin oikeat osaajat projektitiimiin.

-Sprintti työskentelytapana oli toimiva tässä kehityksessä, asioita päästään heti tekemään ja myös korjaukset voidaan tehdä nopeasti. Lisäksi Evitecin projektipäällikön, Marko Aution, halu ymmärtää loppukäyttäjän tarvetta tekniset vaatimukset huomioiden on kyllä ollut se avainsana, sanoo Saonegin.

-Nostaisin erikseen vielä sen, että Marko otti läpi projektin kokonaisvaltaisesti tilanteen haltuun ollen aina valmis auttamaan. Kyllä tässä oli vastuunkantoa yli omien rajojen, tiivistää Siivonen.

Projekti
Evitec toteutti Kuntarahoitukselle lainojen panttaus- ja seurantasovelluksen, joka liittyi Suomen Pankin antolainojen panttausprosessin sähköistämiseen. Projekti kesti noin kuusi (6) kuukautta.

Kuntarahoitus
Kuntarahoitus tarjoaa monipuolisia rahoituspalveluja kuntasektorille ja sosiaaliseen asuntotuotantoon. Kuntarahoitus perustettiin 1989 ja sen omistavat kunnat, Keva ja Suomen valtio. Yritys työllistää noin 160 henkilöä.

Kuvassa vasemmalta: Ari Siivonen, Minna Saonegin ja Kirsi Vetterstrand

Finanssialan järjestelmiä uusitaan harvoin uusimisen ilosta. Päätös tehdään useimmiten siinä vaiheessa, kun järjestelmän käyttöikä lähestyy loppuaan, teknologiat ovat vanhentuneita ja liiketoiminnan prosesseja saattaa olla vaikea uudistaa, kun käytössä olevat järjestelmät eivät tätä tue.

– Prosessien tehokkuus vaikuttaa suoraan työnteon tehokkuuteen; käsittelijöiden arvokasta työaikaa kannattaa käyttää johonkin hyödyllisempään. Jos tarkastelemme esimerkiksi antolainauksen ratkaisuamme, niin se palvelee aidosti päivittäisen työn prosesseja ja rutiineja, kertoo Financial Sector Solutions -yksikön tuotteista Evitecissä vastaava Janne Takala.

Mikä Evitec Power Lending -ratkaisu siis on? Tiivistetysti: se on antolainauksen ja vakuushallinnan elinkaarijärjestelmä, joka soveltuu parhaiten suomalaisen yritysrahoituksen tarpeisiin. Ratkaisu koostuu moduuleista, jotka kattavat rahoituksen koko elinkaaren. Näillä moduuleilla hallinnoidaan lainoja ja vakuuksia sekä luottopäätöksiä ja luottoriskilaskelmia.

takalajanne-072-9244199
Janne Takala vastaa Financial Sector Solutions -yksikön tuotteista.

Nappia painamalla reaaliajassa

Järjestelmän modernisointi tuo monia hyötyjä. Käyttöikä pitenee, integraatiot helpottuvat, työaikaa vapautuu muihin asioihin ja luonnollisesti virheet vähenevät asioiden automatisoituessa.

– Vanhojen järjestelmien osalta integraatiot ovat usein monimutkaisia. Esimerkiksi legacy-järjestelmissä on usein epästandardeja integraatiorajapintoja. Tieto saadaan kyllä liikkumaan, mutta kehittäminen on haastavaa. Ääritapauksissa rajapintojen välille tarvitaan usein erillinen väliohjelmisto, josta aiheutuu kehitys- ja ylläpitokustannuksia. Osaajia on harvassa eikä tehokkaita työvälineitä ole aina edes saatavilla. Moderneilla REST-rajapinnoilla tällaisia ongelmia ei ole, kertoo Evitec Power Lending -tuotetiimissä arkkitehtinä toimiva Jussi Kauhanen.

Janne on samaa mieltä ja jatkaa: ”Usein haasteena on myös se, että järjestelmien integraatiot ovat eräajopohjaisia. Painat nappia ja näet tuloksen vasta seuraavana päivänä. Tätä päivää on se, että asiat toimivat reaaliajassa.”

Isossa kuvassa järjestelmien uusimisille on muitakin syitä kuin integraatiot. Organisaatioiden tulee katsoa eteenpäin ja tehdä päätöksiä, jotka palvelevat tulevia liiketoimintatarpeita.

– Ei ole tarkoituksenmukaista, että ei voida uudistua, koska järjestelmä ei tue prosessi-innovaatioita. Kyllähän se vaikuttaa kilpailuetuun ja siihen, kuinka nopeasti pystytään toimimaan muuttuvassa markkinassa, tiivistää Janne.

 

A quick introduction into mortgage banks and covered bonds

Issuing covered bonds differs quite a lot from traditional banking. By Finnish law, the organisation that can issue covered bond is called mortgage bank and mortgage banks often form their own separate companies in the organisation of banks. Banks in Finland can also begin issuing covered bonds by having their existing licence extended to mortgage banking.

In Finland, mortgage banks even have their own legislation (Act on Mortgage Credit Banks 688/2010). According to the Act, a mortgage credit bank is a credit institution in the form of a limited company, the purpose of which is to grant mortgage credits and public-sector credits as well as to issue bonds with mortgage collateral and bonds with public-sector collateral as referred to in the Act. Bonds with mortgage collateral and bonds with public-sector collateral are also simply referred to as covered bonds. This law will actually be renewed soon because of the harmonisation of the EU covered bond framework. The new law is currently going through the ratification process in the Finnish Parliament.

To begin covered bond issuing requires that the bank or financial organisation has a sufficient amount of mortgage-backed consumer or housing company loans. Mortgage banks issue covered bonds which are secured by mortgage loans that meet business criteria (mores specifically, collateral is formed by the interest cash flows of the loans and by repayments of principal), which are offered to the financial markets as an investment target.

In practice, then, covered bonds are a means of raising funds for retail banks, enabling the bank to borrow funds from the financial markets (investors) more cheaply, in other words, at a lower margin than by using other types of collateral. Raising funds in this way is affordable because a covered bond is a highly reliable and safe investment for the investor. Normally, only institutional investors such as pension insurance companies and governments (e.g. the Bank of Finland) can invest in covered bonds. Private investors are able to participate in the investments mainly through trust funds. When the bonds are issued, the bank applies for a credit rating for the investment instrument from a credit rating agency. The received rating is typically very good.

A bank can either have a deposit surplus or a deposit deficit. Finnish banks mainly have deposit deficits, meaning that the difference between their retail deposits and loans to the public is negative. Covered bonds do not offer any notable benefits for a bank with a deposit surplus, since such a bank doesn’t necessarily have the need to seek funding from the market or have anything to gain from it. If there are enough of appropriate mortgage loans, covered bonds are by far the most profitable means of raising funds for banks which are showing a deposit deficit.

Developed by Evitec, Evitec Covered Bonds automates complex processes

The systems used to maintain the covered bond pool have typically been the banks’ own. Normally, they’ve been based on solutions such as reporting systems which are difficult to develop and maintain. In addition, these internal systems often turn the issuance of bonds and the maintenance of the pool into laborious tasks with a poor degree of automation. These manual processes are time-consuming and prone to error. When it comes to covered bond-related things, especially, drawing up reports for various parties, such as credit rating institutions and the financial supervisory authority, can be cumbersome and time-consuming.

Evitec Covered Bonds is a customised ERP system, designed to facilitate the mortgage bank’s maintenance tasks and automatically handle most of their work steps. Among other things, our product automates the regulatory assessment of loans, calculation and analysis of pooling and cash flows, alerts in problem situations and creates reports for business, authorities and credit rating institutions.

The advantage covered bond has over other bank funding instruments is clear: according to one of our clients’ calculations, the decreased costs of raising funds means that our system paid for itself in no more than 18 months.

Evitec Covered Bonds is Finland’s market leader in covered bond pooling systems. Over 40 per cent of Finland’s covered bond base is processed in our system. Financial sector institutions such as S-Pankki, Hypo, Oma Säästöpankki and OP are already using our product. In addition, we are running several sales processes at different phases of the cycle, both in Finland and abroad.

We haven’t rested on our laurels: we are currently modernising our system in order to be able to offer our covered bond pooling system also as a cloud-based SaaS service in the future. Earlier this year, OP issued Finland’s first green covered bond. Our covered bond pooling system ensures that the bond has a sufficient amount of green collateral on a daily basis. The Evitec Covered Bonds product can thus also be used in the pooling of collateral for green bonds, as long as the bank’s reasoning about the greenness of the loan collateral is correct. OP has done great pioneering work in Finland by analysing the greenness of housing collateral, and the results of this analysis are now being used in the pooling system. In the coming years, ESG will be a major theme in the financial sector, so it’s wonderful to be involved in promoting this important issue.

How did we get here and what have we learnt?

The idea of Evitec Covered Bonds saw the light of day in 2010 when the mortgage bank OP-Asuntoluottopankki (OPA) needed a new system for issuing covered bonds. The implementation of the system took a couple of years, and in 2013 OPA introduced the versatile new system which adapted to the intermediate loan model pursued by OP. When it comes to issuing covered bonds, OP is a different type of financial group, as it consists of independent member banks and the group’s central organisation with its subsidiaries.

Initially, the system was supposed to be customised for a specific need OP had, but it didn’t take long for us to realise that there could be a broader demand for the system in Finland. At the time, Finland still had many banks which had a deposit deficit, but which did not have a system for issuing covered bonds. We decided to invest in product development, and in 2016 the Mortgage Society of Finland (Hypo) became Profit’s second covered bond pooling system client. Hypo was also our first customer to use the so-called own balance sheet model. Hypo extended the bank’s licence to mortgage bank operations and didn’t establish a separate mortgage bank.

After the implementation of Hypo’s covered bonds system, we carried out several implementation projects in a short period of time. The implementation project of Oma Säästöpankki was completed in 2017, and S-Pankki’s system was introduced in 2019.

The hectic years we spent working on the product managed to make the system the market leader in Finland. Simultaneously, the size of Evitec Covered Bonds team has grown from a development team of a couple of people to a financial organisation of more than ten experts. Evitec Covered Bonds’ development team is very familiar with issuing covered bonds, giving us a competitive edge in this business area, which is clearly different from traditional banking. Along the way, we’ve learnt a lot about bank financing and covered bonds.

For me, one of the biggest learning points has been the realisation that if you want to succeed, you need to trust your own vision and not be afraid of embracing new ideas. There was a market gap for covered bonds in Finland. There was no good system in place but at the same time there were several banks which were starting to realise the benefits of using covered bonds for financing. If Evitec had not filled the gap in the market, it would have been filled by someone else. In Finland, as elsewhere, significant system investments are often snatched by large international players, which does not benefit the Finnish economy in the long run. However, we have already set the ball rolling in Europe and have plans of launching Evitec Covered Bonds in the international market.

To learn more about Evitec Covered Bonds, please contact:

Tomi Heiskari

Financial & Industry Solutions

+358 40 707 9426

When an insurer plans a system renewal, the primary focus is usually on how the new system supports needs today and in the future. However, few insurance companies start from scratch. Especially within life insurance, policies may be older than 50 years. Therefore, the migration of run-off portfolios usually pops up at some point during the renewal project.

Older systems often have an “uncontrolled flexibility”, a feature that originally was regarded quite handy. Individual policy details could be modified in many ways, and not all information had a designated place or format. Thus, over time, users may have entered the same information in different places and, for example, dates in different formats. Older policies also do not always have all the information required by the new structure; in which case the policy information needs to be enriched. Not to mention file formats, which have changed over the years. There are certainly many more examples. And now, 15–20 years later, when this rather mixed data should be adapted to the structures of the new system, we are faced with a data cleaning task. The scope of a migration project can often be bit of a surprise, but luckily there are tools available to help.

The power of collaboration

In data migration the cooperation between the insurance company and the system supplier is key. The insurance company knows its old products and can foresee some of the challenges in the data structures. The system supplier on the other hand, knows inside out the logic and structure of the new system. When a mechanism for checking the quality and consistency of the data is created in between, even a difficult migration becomes easier.

The three phases of migration

Data migration can be divided into three phases. In the first phase, the migration is planned, and the portfolios are studied to the smallest details. First steps are taken with smaller test data and the creation of data mapping rules starts. At the same time, the insurance company often considers whether some product portfolios can be combined to simplify the management of portfolios in the future.

In the next phase, our conversion tool will take centre stage. It is used to check whether the data to be migrated is consistent and compatible with the new system. Rarely, if ever, is older data ready at once. The conversion tool provides feedback on differences and inconsistencies, such as data fields that cannot be matched in the new structure, missing data fields, or data in an inappropriate format.

This is where the actual data cleaning begins. The same data may be run through the conversion tool several times until it can be stamped as OK. Finally, a policy lifecycle testing will be done to ensure that everything matches in the future as well. For the work to progress promptly, the conversion tool is made available also for the insurance company. Hence, the actual experts of the portfolios and those working on data cleaning can independently test the changes and updates. All in all, a time-consuming phase, but the work is rewarded in the last phase.

The actual migration is often the fastest phase. When the old data has been processed and its compatibility has been verified, this is largely a technical routine, where the converted policies smoothly float into the new system. As a final check, the outcome is reconciled with the source data.

Extensive experience of migrations

In addition to the conversion tool, Evitec Life‘s accurate description of the data structure makes migration work significantly easier. The description gives the customer a clear view of which information is needed and in which format.

At Evitec we have carried out system migrations for several decades. We have converted nearly one hundred portfolios and hundreds of thousands of policies. So, it’s fair to say that our experience has built up over time and our migration process and tools have been put to the test in many demanding projects.

heinonenperttu-074-1920x1281-9841501
Perttu Heinonen, SVP Consulting Financial Services

When I was watching the excellent Adam McKay film The Big Short originally released back in 2015, the first thought to pop into my head was: “Finally a movie that will explain to my parents why we make these systems for banks!” In the film, the actress Margot Robbie, soaking in a bubble bath, explains how the derivatives that launched the financial crisis in the U.S. in 2007 were based on covered bonds. The scene was an ironic take on the fact that few people would normally have the patience to listen to long winded explanations riddled with financial terminology. The product structure was so complex that it concealed as well as concentrated the underlying risks of the housing market.

In Finland, the situation has been better, but the fundamental mechanism is still the same. Our mortgages are mainly financed by foreign investors, not deposits. These investors receive mortgages as collateral for the money they lend. The interest rate on the money provided by the investors depends on the quality of the collateral. The better the collateral, the lower the interest rate. The quality of Finnish housing collateral has been good, but recently a noticeable risk has arisen especially in regions experiencing net outflows. This calls for transparency also in Finland in order to ensure that the collateral meets the investors’ and credit rating institutions’ criteria. At best, the nearly one hundred reports targeted at different agencies are generated automatically, at worst by dozens of people manually typing them into Excel spreadsheets.

The required transparency and quality of reporting is one of the reasons why the process needs a separate system. Another one concerns daily optimisation: Collateral is mobile by nature, as homes are sold and purchased and loans are paid back every day. Insolvency and credit losses are part of the lenders’ daily life. The handling of hundreds of thousands of collateral assets requires that the bank have a safety margin to ensure the availability of collateral. The smaller this safety margin can be made, the more the bank is able to obtain external funding.

Our Evitec Covered Bonds is an Enterprise Resource Planning or ERP system for a bank issuing covered bonds. According to our estimate, our system processes over 40 per cent of Finnish mortgages as it optimises collateral for covered bonds. Our users include OP, the recently listed OmaSp, S-Bank and Hypo (The Mortgage Society of Finland), the only credit institution in Finland specialising in housing. The reliability of the system and service thus has a great social importance, as is the case with Profit Software’s products more broadly. We have comprehensive expertise in mortgage bank IT systems that meet legal requirements. We are happy to help you launch or automatise your business or modernise your existing system.

Perttu Heinonen, SVP Consulting Financial Services, Evitec

In the beginning, there is an initial idea. A fragment of a phrase from a conversation suddenly springs to mind. A question to colleagues, “has this ever come up with your client?“. And in no time, we are in full swing at work, conceptualizing a new functionality!

The development of systems and functionalities can get an initial impetus from almost anything. Sometimes the client has a clear need, sometimes the stone in the shoe rubs a little but no blister has yet appeared.

System development is the sum of many factors, teamwork at its best and involving many steps. Clarifying the context and the essence of the problem. Curiously trying to understand the past, challenge the existing, try to peek into the future. Focus on the big picture, dive into the details, notice all the points of convergence, list the stakeholders. Boldly asking all the questions that comes to mind. And finally, to create a working solution from all of this.

Therefore, an IT company needs a wide range of expertise. In Evitec, this means not only industry specific core competences, such as expertise in system architecture, coding in several languages, UX and UI competence and project management, but also widespread knowledge of the insurance and financial sector. However, for the final solution to really meet the customer’s needs and carry far into the future, the dialogue with the customer and system users plays a significant role.

From the initial idea, the next step is to create a concept-level picture of how the system should work. Already at this stage, we are happy to involve customers in the conversation. According to our experience, just a process map can trigger surprisingly lengthy discussions. New ideas pop up and the understanding of the whole matter deepens. The picture is not always finished in one go, sometimes two or three iterations are needed. Especially when the customer’s need is clear, there is a temptation to speed up the process at this stage, but experience has also shown the importance of a good foundation. The need and the corresponding solution may still become even more sharp.

Also during the development work itself, we maintain an active dialogue with the customer. From the more overall conceptual level, we dive deeper, and the focus is transferred to the details of the solution. Subject-matter experts are involved in workshops and demos, views are exchanged, and the direction of development is commented. A good process during which also the customer learns something new and gets a new perspective.

copy-of-linkedin-new-idea-blog-1503644
Solution Analyst Irene Palazzo & Project Manager Maija Pietilä

Evitec Life is a policy management system is specifically developed for life insurance companies and supports handling of a wide variety of investment instruments. In the most recent development project for handling of illiquid investments, Project Manager Maija Pietilä has made use of her experience of investment products from her previous working life.

— This experience has clearly been useful both in concepting and in discussing with customers, says Maija. — It has been easy to understand the product and the requirements related to its management.

Solution Analyst Irene Palazzo, on the other hand, is deeply familiar with Evitec Life’s savings solutions.

— It has been interesting to think about how existing functions can be used in a new way, says Irene. —There is no need to completely reinvent the wheel. In Evitec Life you can already manage most of the simplest illiquid investment functions, but now we have conceptualized the management of more complex structures.

If you want to hear more about our concept of handling illiquid investments, please contact us! sales@evitec.com

Evitec Life is a policy administration system developed for life and pension insurance companies, supporting both long-term savings and risk life insurances.

In Evitec Life 5.2 beta the most significant development step has been to bring risk life insurance alongside savings products. In Evitec Life, you can now manage risk life insurance agreements, individual policies, joint policies, and large group structures, as well as risk life claims.

Evitec Life offers, as an example, support in policy management for temporary disability, permanent disability to work, permanent disability and critical illness covers. In policy management for groups, special attention has been paid to the ease of maintaining the group’s information and group invoicing requirements.

In claims management for risk life insurances, Evitec Life can among others handle compensations related to the above-mentioned covers and pay both lump sum and daily benefits. The claims handler’s work is greatly expedited and simplified when policies and claims are handled in the same system. The policy information needed in claims management is available and automatically included as part of the claim handling process.

In the new version, digital REST services have been expanded to support, among other things, the sales process, new policy creation and changes made to policy information in self-service channels.

With this version, several general functions have been introduced or updated. Evitec Life supports the future change of the punctuation mark in the Finnish personal identification number, identification of the beneficiary required by the AML directive before compensation is paid out, and notifications to the Finnish tax authority Incomes Register. Additionally, new security improvements have been included to bolster secure operations. To make managing insurance products easier, the PLP Insurance Product Editor tool for defining insurance products has been added to the toolkit.

Interested in hearing more? Please contact sales@evitec.com

Sijoittamisen vastuullisuus ja vihreä rahoitus ovat olleet esillä asiakkaidemme liiketoiminnassa ja viestinnässä, minkä lisäksi ne ovat olleet jo pitkään esillä mediassa. Mediahuomiosta huolimatta nämä eivät välttämättä ole kaikille tuttuja termejä.

forest-with-heart-shaped-blue-skyVastuullinen sijoittaminen (englanniksi ESG eli Environment, Social and Governance) tarkoittaa kestävän kehityksen, ympäristövaikutusten ja yhteiskuntavastuun huomioimista sijoittamisessa. Yksinkertaisimmillaan vastuullinen sijoittaminen on listoja yksittäisistä sijoituskohteista, joihin esimerkiksi Nordean rahastot eivät sijoita. Laajimmillaan vastuullinen sijoittaminen otetaan huomioon koko yrityksen toiminnassa ja hallinnoinnissa ja se on osa strategiaa.

Toistaiseksi vastuulliseen sijoittamiseen ei löydy yhtä Euroopan tai maailman kattavaa standardia. Mittaaminen ja viestintä on vapaaehtoista ja sen tarkoitus on tehdä toiminnasta kuluttajille läpinäkyvää. Todennäköisesti vastuullisuus tulee menemään samaan kuin talon energialuokitus, jossa raportin pakollisuuden lisäksi uusissa kohteissa vaaditaan vähintään B-luokan energiatehokkuutta. Myös finanssialalla tulee hetki, kun ESG on huomioitu lainsäädännössä tai toimiluvassa. Yritysten on jo nyt hyödyllistä viedä strategiaansa ja toimintaansa sen edellyttämään suuntaan.

Vihreät bondit eli joukkovelkakirjalainat ovat vastuullisen sijoittamisen yksi toteutustapa. Vihreän bondin liikkeeseenlaskija on antanut ”vihreää rahoitusta” eli rahoittanut vain niitä kohteita, jotka täyttävät tietyt ympäristökriteerit. Vihreät bondit ovat mediajulkisuudesta huolimatta edelleen pieni osa koko globaalia rahoitusta, kokonaisvolyymiltään alle 1%. Sille kuitenkin ennakoidaan suurta kasvua ja vihreät bondit ovat erittäin kysyttyä kansainvälisillä rahoitusmarkkinoilla.

ph-muokattu-300x300-7412567
Perttu Heinonen, SVP Financial Sector Solutions, vastaa Evitecin Financial Sector Solutions -yksiköstä.

Sitä merkitsevät erityisesti isot vastuulliset sijoitusrahastot sekä julkiset eläkeyhtiöt. EU laatii parhaillaan vihreille bondeille yhtenäistä kriteeristöä, jonka toivotaan lisäävän näiden suosiota entisestään.

Asiakkaamme ovat julkaisseet myös muuta vastuullista rahoitusta viime vuosina. Kuntarahoitus laski liikkeelle tänä vuonna Suomen ensimmäisen sosiaalisen bondin, jolla on rahoitettu yhteiskunnan hyvinvointia lisääviä hankkeita. Suomestakin löytyy sinisiä bondeja, joilla on rahoitettu meren suojeluun vaikuttavia investointeja.

Vihreät bondit ja ESG yleisestikään ei itsessään ratkaise ilmasto-ongelmaa. Sen suurin arvo on tehdä kuluttajalle ja yrityksille valinnat tietoisiksi ja näkyväksi: Hakiessasi maksimaalista tuottoa, onko sinulle merkitystä, annatko rahasi sellaiseen käyttöön, joka varmistaa maapallon ja yhteiskunnan hyvinvoinnin myös tuleville sukupolville?

 

People story

Edelläkävijänä pilvimaailmassa — yhdessä oppien kohti jäätävän hyvää Snowflake-osaamista

Oppiminen ja uusien teknologioiden haltuun ottaminen on monelle asiantuntijatyötä tekevälle motivoivaa. Uusi tieto haastaa ja tuo tuoretta näkökulmaa tuttuun tekemiseen. Modernit teknologiat, kuten pilviteknologiat, avaavat mahdollisuuksia rakentaa ratkaisuja innovatiivisella tavalla, liiketoiminnan tarpeet ja loppukäyttäjä huomioiden. Samalla nousevien teknologioiden parissa työskentelevät asiantuntijat ovat edelläkävijöitä, jotka toimivat asiakasyritystensä oppaina ja kumppaneina uuden edessä.

BI-konsultit Elina ja Toni ovat olleet uuden äärellä perehtyessään ensin pilviteknologioihin, ja viimeisimpänä pilvialustoille varta vasten suunniteltuun tietovarastointiteknologiaan, Snowflakeen. Microsoft-teknologioista runsaasti osaamista uransa aikana kerryttäneet raportointi- ja analytiikka-asiantuntijat ovat tehneet pitkään tietovarastointia on-premise-mallilla, jossa palvelimet sijaitsevat fyysisesti jossakin tietyssä paikassa. Elina ja Toni ovatkin innoissaan uudenlaisesta työskentelystä, jossa myös jo tähän asti kertyneellä kokemuksella on paikkansa.

— Pilviympäristössä toimiminen vaatii erilaisen mentaliteetin kuin on-premise-ympäristö, Elina miettii. — Nopeasti kuitenkin sitä pääsee jyvälle, ja aikaisempaa SQL-osaamista pystyy hyvin hyödyntämään, hän jatkaa.

— Siinä tulee hyvin onnistumisen kokemuksia, kun pääsee suunnitteleman ja rakentamaan isomman kokonaisuuden alusta lähtien ja katsomaan, kun se alkaa toimia, sanoo puolestaan Toni.

Toni ja Elina ottavat haltuun uusia teknologioita ja oppivat uutta yhdessä muiden asiantuntijoiden kanssa.

 Pilviratkaisujen käyttö yleistyy myös pankki- ja vakuutusalalla

— Jos aiemmin on tehty raportointia asiakkaille, nyt voikin olla tilanne, että asiakas käyttää raportointityökaluja itse. Tässä kohtaa on erittäin tärkeää, että tietovarasto taustalla on täydellisesti suunniteltu, eli meidän työmme merkitys korostuu, Elina sanoo.

Yhä kasvava osa asiakkaistamme on siirtymässä pilviympäristöihin. Pilvialustat tarjoavat skaalautuvuutta, ja mikä tärkeintä, ne mahdollistavat ratkaisujen entistä nopeamman ja joustavamman toteutuksen. Yrityksessämme onkin investoitu pilviosaamisen kehittämiseen, jotta asiakkaillamme on koko ajan tarjolla parhaat ja asiantuntivimmat osaajat auttamaan pilvisiirtymässä tai hybridiratkaisujen käyttöönotossa ketterästi ja viranomaisvaatimukset huomioiden. Tämä avaa mahdollisuuksia myös uusille, dataan pohjautuville älykkäille palveluille.

— Aika harvoja toimialoja enää on sellaisia, jotka eivät voisi liiketoiminnan puolesta mennä pilveen, Elina jatkaa. — Kyllä on nähtävissä vahvasti, että pankki- ja vakuutusalakin alkaa siellä jo olla, hän jatkaa.

Snowflaken vahvuus on sen soveltuvuus mille tahansa olemassa olevalle pilvialustalle, kuten Azurelle tai AWS:lle. Lisäksi se on erittäin tietoturvallinen. Maailmalla yleistynyt teknologia on jo Suomessakin käytössä usealla suurella toimijalla. Skaalautuvuus, automatisointi ja admin-tarpeen poistuminen tekevät siitä oivallisen tietovarastovaihtoehdon, joka kaiken päälle on kustannustehokas, sillä hinta määräytyy tarkasti vain käytön mukaan. Myös Evitec on toteuttanut Snowflakella projekteja, esimerkiksi Vierumäelle (Evitec toteutti Vierumäki-yhtiöille tietovarastointiratkaisun Snowflakella).

Matka jatkuu. Elina ja Toni jakavat Snowflake-osaamistaan myös muulle organisaatiolle, sillä yhdessä oppiminen ja tiedon jakaminen ovat vahvasti DNA:ssamme.

— On tosi mielekästä oppia uutta, en tykkää jämähtää vanhaan, Toni sanoo, ja Elina on samaa mieltä. — On tärkeää päästä kehittämään omaa osaamista töiden kautta, Toni jatkaa.

— Hyvissä välineissä on tulevaisuutta, ja tietenkin myös tekijöitä tarvitaan käyttämään näitä työkaluja. On hienoa päästä etunenässä kokeilemaan, ottamaan haltuun ja käyttämään niitä, Elina sanoo.

People story

Ammattimaiset ja rennot tiiminvetäjät vertaisjohtajina, mentoreina ja yrityksen ankkureina

tommi-ja-lauri-scaled-e1663680593138-4807336
Tommi (vas.) ja Lauri toimivat esihenkilöinä Evitecillä.

Tommi ja Lauri toimivat tiiminvetäjinä Evitecillä. Normaalin teknisen kehitystyön ja konsultoinnin ohessa tiiminveto tuo työarkeen toisen, entistä ihmisläheisemmän ja palkitsevan näkökulman. Työuraa yrityksessä kaksikolla on yhteensä takana toistakymmentä vuotta; Laurilla kymmenen, Tommilla neljä.

— Alussa saattoi olla mielikuva, että tiimin johtaminen on lähinnä managerointia, eli muidenkin kuin omien työasioiden pyörittelyä. On erilaisia tapoja johtaa, ja on ollut siistiä huomata, että johtaminen voi olla myös vahvasti mentoroivaa, kuten itse siihen suhtaudun, Lauri pohtii.

— Vertaisjohtaminen kuvaa tätä hommaa aika hyvin, Tommi jatkaa. — Samaa teknistä työtähän me teemme päivittäin kuin muutkin, me vain käytämme lisäksi omaa aikaamme varmistaaksemme sen, että tiimiläisemme voivat keskittyä omiin töihinsä, Tommi toteaa.

— Kun näkee, miten ihminen kehittyy ja oppii, miten osaaminen ja työtehtävät menevät yksiin, niin onhan se hienoa ja palkitsevaa, Lauri hymyilee.

Aina on joku, jolle puhua

Evitecillä työskentelee monenlaisia tiimejä, mikä tarkoittaa myös sitä, että tiimin merkitys ihmiselle vaihtelee. Osa tiimeistä on rakentunut saman pitkäaikaisen tekemisen ympärille, esimerkiksi tuotekehitykseen, jolloin sama tiimi työskentelee päivittäin keskenään. Osa konsultointiin painottuneista tiimeistä puolestaan on pikemminkin vertaistuki tai kotipesä sellaisille tekijöille, jotka vaihtelevat säännöllisesti projektista toiseen, eivätkä näin välttämättä tee samoja hommia toistensa kanssa.

Säännölliset tiimitapaamiset tuovat kuitenkin kaikille pysyvyyttä, yhteisiä tapahtumia ja esihenkilön, joka ei herkästi vaihdu. Se puolestaan mahdollistaa sen, että tiiminvetäjien on mahdollista oppia aidosti tuntemaan ihmiset ja näin tukea heitä paremmin urallaan.

— Sinulla on aina vähintään se yksi ihminen, jolta tulla kysymään, olit sitten yhdessä isossa projektissa tai useassa pienemmässä projektissa, Tommi sanoo.

— Aina on joku, jolle voi vuodattaa ja puhua vaikeistakin asioista, ikään kuin ankkuri yrityksessä, Lauri jatkaa.

Tiiminvetäjät huolehtivat tiimiläistensä kouluttautumisesta ja resursoinnista

Tiiminvetäjien tehtäviin kuuluu mentoroinnin ja ”ankkuroinnin” lisäksi tiimiläistensä osaamisen kehittämisessä tukeminen. Tiimiläisen kanssa pohditaan suuntaviivoja ja kiinnostuksen kohteita sekä sovitaan esimerkiksi sertifikaattien suorittamisesta. Tiiminvetäjien tehtävä on koota ja viedä esille nousseita koulutus- ja muita tarpeita sekä ideoita eteenpäin organisaatiossa. Toiseen suuntaan taas tiiminvetäjä voi esimerkiksi vinkata tiimiläiselleen yrityksen tarjoamasta kurssista tai opintopolusta, jota tämä ei ehkä ole hoksannut ajatella.

— Toiveita kuunnellaan herkällä korvalla, yhteispeliähän tämä tiimiläisten kanssa on, Tommi toteaa.

Resursointivastuu tiiminvetäjillä tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että tiiminvetäjä pyrkii huolehtimaan, että kaikilla tiimiläisillä on riittävästi, muttei liikaa töitä.

— Tiiminvetäjät keskustelevat viikoittain toistensa kanssa ja koordinoivat tiimiläisilleen lisää hommaa tai työnkiertoa, Lauri kuvailee resursointia.

— Yksikön johdon kanssa tiiminvetäjät muodostavat ikään kuin johtoryhmän, ja tätä kautta tiiminvetäjät osallistuvat myös koko yksikön johtamiseen, hän sanoo.

—Tukea työhön saa myös yksikönvetäjiltä ja HR:ltä, Tommi toteaa. — Säännölliset koulutukset ja infoiskut auttavat myös loistamaan pestissä, hän jatkaa.

— On monenlaisia tiimejä ja erilaisia esihenkilöitä – sekin on rikkautta. Kuunteleminen ja kyky empatiaan ovat ne tärkeimmät tiimin johtamiseen tarvittavat ominaisuudet, Lauri pohtii.

— Jos tykkää auttaa ihmisiä pärjäämään työssään hyvin, tämä on ihan mahtava duuni muun kehitystyön rinnalle, Tommi jatkaa.


Katso avoimet paikkamme ja hae: