5 skäl till varför hållbara obligationer behöver smart teknologi
Hållbara obligationer spelar en allt viktigare roll i finanssektorn.
Investerare efterfrågar transparens och verifierbara miljömässiga och sociala resultat. Samtidigt skärper tillsynsmyndigheter kraven på att finansiella produkter ska uppfylla hållbarhetskriterier enligt EU-taxonomin. Banker behöver därför kunna visa att deras finansiering bidrar till miljömässigt hållbara eller socialt ansvarsfulla aktiviteter – på ett sätt som är spårbart, jämförbart och förenligt med regelverken.
Evitec Solutions Bonds är utformad för att möta dessa krav.
Vår IT-lösning stödjer banker i att hantera hela obligationsprogrammets livscykel – från klassificering av tillgångar enligt EU-taxonomins tekniska granskningskriterier, till övervakning, rapportering och redovisning av påverkan. Systemet är i linje med ICMA:s principer för gröna och sociala obligationer, och möjliggör att obligationer emitteras med tydlig koppling till hållbara ekonomiska aktiviteter enligt gällande regelverk.
Genom mitt arbete med Evitec Solutions Bonds har jag fått insyn i de komplexa utmaningar banker står inför. I en tid där hållbarhetsrapportering och regulatorisk efterlevnad är affärskritiska, är digital transformation inte bara ett stöd – den är en strategisk nödvändighet. Här är fem skäl till varför rätt teknisk lösning är avgörande för att frigöra verkligt värde.
1. Klassificera hållbara tillgångar med trygghet
Marknaden för hållbar finansiering växer snabbt – och det gör även kraven på transparens och efterlevnad. Varje obligation måste vara kopplad till ekonomiska aktiviteter som uppfyller definierade hållbarhetskriterier enligt ramverk som ICMA:s principer för gröna och sociala obligationer samt EU-taxonomins tekniska granskningskriterier.
För banker är korrekt klassificering avgörande: det stärker förtroendet hos både tillsynsmyndigheter och investerare, och säkerställer att obligationerna är förenliga med gällande regelverk.
Med Evitec Solutions Bonds automatiseras klassificeringsprocessen. Varje lån eller tillgång bedöms mot tydliga urvalskriterier, inklusive miljömål, väsentlighetsgränser och tekniska screeningkriterier enligt EU-taxonomin. Systemet säkerställer spårbarhet och minskar risken för felklassificering. Resultatet? Mindre tid på manuella kontroller, ökad datakvalitet och tryggheten att veta att obligationsportföljen är validerad mot hållbarhetskrav. Vi förenklar efterlevnaden så att banker kan fokusera på att skapa verklig påverkan – och skala upp sin hållbara finansiering.
2. Övervaka poolen av hållbara tillgångar
Efterfrågan på gröna och sociala obligationer är fortsatt stark, men möjligheten att emittera beror på om banken har tillräckligt med berättigade tillgångar vid varje givet tillfälle – det vill säga tillgångar som uppfyller hållbarhetskriterier enligt EU-taxonomin och andra relevanta ramverk. Traditionellt har denna kontroll varit manuell, tidskrävande och ofta reaktiv.
I dagens marknad krävs snabbhet och precision. Banker som effektiviserar klassificeringen av tillgångar och automatiserar analysen av emissionskapacitet är bättre rustade att agera när möjligheter uppstår.
Med Evitec Solutions Bonds sker övervakningen löpande. Systemet ger banker direkt insyn i sin pool av taxonomiberättigade tillgångar och visar om det finns tillräcklig kapacitet för att emittera nya obligationer – med minimal ledtid.
Denna synlighet gör det möjligt att agera proaktivt, emittera med trygghet och ta vara på marknadsmöjligheter när de uppstår.
3. Generera trovärdiga rapporter
Investerare ställer allt skarpare frågor, tillsynsmyndigheter kräver mer detaljerad rapportering, och hållbarhetsteam inom banker behöver tillgång till konsekventa och tillförlitliga data. Rapportering har blivit både en regulatorisk nödvändighet och ett strategiskt verktyg för att bygga förtroende.
Evitec Solutions Bonds automatiserar rapporteringen av hållbara obligationer. Systemet genererar faktablad, månatliga rapporter och påverkansredovisningar som följer etablerade marknadsstandarder. För emittenter som använder EU:s gröna obligationsstandard (EUGBS), stödjer lösningen även de obligatoriska mallarna och upplysningskraven enligt förordningen.
Automatiseringen säkerställer att rapporterna är korrekta, aktuella och i linje med både investerarnas förväntningar och tillsynsmyndigheternas krav. Resultatet? Banker kan kommunicera sin hållbara påverkan med trovärdighet – utan att belasta interna resurser.
4. Bygg investerarnas förtroende
Investerare vill veta hur kapitalet används och vilken konkret påverkan obligationerna har. Med datadriven övervakning och rapportering enligt EU-taxonomin hjälper vår lösning banker att visa ansvarstagande och transparens.
Det stärker relationen med befintliga investerare, underlättar nya samarbeten och bidrar till både finansiell och anseendemässig framgång.
5. Ligg steget före regleringen
Det regulatoriska landskapet förändras snabbt. EU-taxonomin definierar vad som räknas som hållbart, och nya regelverk som EU:s gröna obligationsstandard och CRR III/CRD VI ställer ökade krav på banker.
Evitec Solutions Bonds ger den flexibilitet och automatisering som krävs för att snabbt anpassa sig. Banker kan följa regelverken effektivt – och samtidigt fokusera på att utveckla sina hållbara finansieringserbjudanden
Från åtaganden till resultat
Det som inspirerar mig mest är att se hur teknologi förvandlar hållbarhetsambitioner till konkreta resultat. Med Evitec Solutions Bonds visar våra kunder inte bara efterlevnad – de tar ledarskap, stärker investerarrelationer och skapar verklig påverkan.
Med lösningen på plats kan banker hålla sig uppdaterade med regelverken och fokusera på att växa sitt erbjudande inom hållbar finansiering. Och jag uppskattar verkligen att få vara en del av den resan..
